記者:開展跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算的主要意義是什么？
蘇寧:這次國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)開展跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn),是人民幣對(duì)外支付結(jié)算制度改革的一項(xiàng)重要安排,具有很強(qiáng)的現(xiàn)實(shí)意義。
一是實(shí)體經(jīng)濟(jì)對(duì)本幣結(jié)算具有較強(qiáng)的現(xiàn)實(shí)需求。長(zhǎng)期以來(lái),我國(guó)對(duì)外貿(mào)易大都采用主要的國(guó)際貨幣進(jìn)行結(jié)算。在與美、歐等主要貿(mào)易伙伴以外的國(guó)家和地區(qū)進(jìn)行的貨物貿(mào)易中,超過(guò)90%的結(jié)算采用第三方貨幣。這意味著,對(duì)貿(mào)易雙方來(lái)說(shuō),存在著各自本幣兌換為第三方貨幣再進(jìn)行結(jié)算的二次兌換成本。在當(dāng)前國(guó)際主流結(jié)算貨幣匯率波動(dòng)幅度加大的情況下,允許我國(guó)企業(yè)以匯率相對(duì)穩(wěn)定的人民幣進(jìn)行跨境貿(mào)易結(jié)算,不僅有利于企業(yè)規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn),也有利于貿(mào)易雙方鎖定并明晰交易成本,降低因采用第三方貨幣結(jié)算而帶來(lái)的二次匯兌成本,從而在互利互惠的基礎(chǔ)上,促進(jìn)我國(guó)與這些國(guó)家和地區(qū)的貿(mào)易發(fā)展。
二是跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算具有良好的制度保障。近年來(lái),人民幣支付結(jié)算環(huán)境不斷改善,金融體系結(jié)算效率不斷提高,為跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算創(chuàng)造了良好的外部條件。1996年12月以來(lái),我國(guó)認(rèn)真履行人民幣經(jīng)常賬戶可兌換的承諾。這次為跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算設(shè)計(jì)的制度安排也遵循了人民幣經(jīng)常賬戶可兌換的原則,并體現(xiàn)了本幣結(jié)算的便利性安排,例如人民幣貿(mào)易結(jié)算不再納入外匯核銷管理;結(jié)算中產(chǎn)生的人民幣負(fù)債只做外債登記,不納入外債管理。人民銀行將主要通過(guò)監(jiān)督商業(yè)銀行切實(shí)履行貿(mào)易真實(shí)性審核責(zé)任,建設(shè)人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng),與有關(guān)部門建立必要的信息共享和管理機(jī)制,共同防控試點(diǎn)過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)。
記者:在跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)的地區(qū)和試點(diǎn)企業(yè)選擇方面有哪些特別的考慮？
蘇寧:2008年,上海市和廣東省政府先后向國(guó)務(wù)院提出希望在當(dāng)?shù)亻_展跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)。鑒于上海市和廣東省在企業(yè)選擇和政策配套等方面準(zhǔn)備比較充分,國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)了上海市和廣東省內(nèi)的廣州、深圳、珠海和東莞四城市率先進(jìn)行試點(diǎn)工作。以上海為例,上海的經(jīng)濟(jì)外向型程度較高,擁有一大批在產(chǎn)業(yè)鏈中居重要地位的企業(yè)和跨國(guó)公司地區(qū)總部或采購(gòu)中心。在深入推進(jìn)上海國(guó)際金融中心建設(shè)的進(jìn)程中,上海集聚了門類齊全、功能完備的金融機(jī)構(gòu)和要素市場(chǎng),已成為國(guó)內(nèi)重要的金融服務(wù)中心。這為上海率先啟動(dòng)跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。香港在開展跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)方面也具有良好的條件。自2003年以來(lái),香港先后啟動(dòng)了個(gè)人人民幣業(yè)務(wù)和人民幣債券業(yè)務(wù),人民銀行已為香港安排了人民幣清算渠道。此次作為試點(diǎn)啟動(dòng)的首發(fā)結(jié)算業(yè)務(wù),滬港人民幣貿(mào)易結(jié)算的首筆資金將經(jīng)由人民銀行大額支付系統(tǒng),從香港的人民幣清算行和參加行分別匯入上海的兩家結(jié)算銀行,這是具有里程碑意義的事件,不僅體現(xiàn)了滬港經(jīng)濟(jì)金融的密切合作,也展示了人民幣支付結(jié)算體系的良好功能。在啟動(dòng)儀式后,還將有一批中外銀行簽訂人民幣代理結(jié)算協(xié)議,這是在遵循國(guó)際結(jié)算的一般規(guī)則和慣例基礎(chǔ)上,人民幣采取國(guó)際主流結(jié)算模式,服務(wù)中外實(shí)體經(jīng)濟(jì)的有益嘗試。
根據(jù)《跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)管理辦法》要求,試點(diǎn)地區(qū)的省級(jí)人民政府負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)當(dāng)?shù)赜嘘P(guān)部門推薦跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算的試點(diǎn)企業(yè),然后由人民銀行會(huì)同財(cái)政部、商務(wù)部、海關(guān)總署、稅務(wù)總局、銀監(jiān)會(huì)等有關(guān)部門進(jìn)行審核,選擇國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)豐富,遵守財(cái)稅、商務(wù)、海關(guān)和外匯管理各項(xiàng)規(guī)定,資信良好的企業(yè)參加試點(diǎn)。試點(diǎn)企業(yè)須如實(shí)注冊(cè)、真實(shí)出資并在所在省市具有實(shí)際的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所,遵守跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算的各項(xiàng)具體規(guī)定。
記者:商業(yè)銀行是實(shí)施跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)工作的主要參與者,符合什么條件的境內(nèi)商業(yè)銀行可以提供跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算服務(wù)？它們應(yīng)當(dāng)如何做好相關(guān)的服務(wù)工作？
蘇寧:境內(nèi)具有國(guó)際結(jié)算能力、為試點(diǎn)企業(yè)開戶或?yàn)榫惩馍虡I(yè)銀行開立同業(yè)往來(lái)賬戶的境內(nèi)商業(yè)銀行可以為試點(diǎn)企業(yè)提供跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算服務(wù)。試點(diǎn)初期,由于準(zhǔn)備情況存在差異,會(huì)出現(xiàn)部分銀行不能馬上開辦跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)的情況。
根據(jù)《跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)管理辦法》的規(guī)定,境內(nèi)結(jié)算銀行和境內(nèi)代理銀行向試點(diǎn)企業(yè)和境外貿(mào)易伙伴及境外參加銀行提供配套的跨境人民幣結(jié)算和清算服務(wù)。借此機(jī)會(huì),我對(duì)商業(yè)銀行提供跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算服務(wù)提出幾點(diǎn)要求:
一是要切實(shí)加強(qiáng)服務(wù)。希望參與試點(diǎn)的境內(nèi)商業(yè)銀行要為試點(diǎn)企業(yè)提供優(yōu)質(zhì)高效的結(jié)算服務(wù)。商業(yè)銀行要配備熟悉國(guó)際結(jié)算規(guī)則的高素質(zhì)國(guó)際結(jié)算人才,要建立覆蓋面廣的跨境結(jié)算網(wǎng)絡(luò),使銀行的結(jié)算服務(wù)跟上企業(yè)的市場(chǎng)拓展步伐,滿足企業(yè)的跨境結(jié)算需求,幫助企業(yè)以最短的結(jié)算路徑、最快的結(jié)算速度和成本最低的結(jié)算方式完成貿(mào)易結(jié)算。希望能有越來(lái)越多的境內(nèi)外商業(yè)銀行加入到為企業(yè)提供跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算的行列中來(lái)。
二是要切實(shí)履行貿(mào)易真實(shí)性審核職責(zé)。開展跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算是一項(xiàng)全新的業(yè)務(wù)。為便利結(jié)算,我們?cè)诒O(jiān)管設(shè)計(jì)上取消了核銷環(huán)節(jié),但由于我國(guó)尚未全面開放資本賬戶可兌換,在設(shè)計(jì)跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算的監(jiān)管制度時(shí),我們?nèi)匀粓?jiān)持以貿(mào)易真實(shí)性為前提,要求境內(nèi)結(jié)算銀行將結(jié)算的貿(mào)易真實(shí)性審核納入了業(yè)務(wù)流程,切實(shí)把好貿(mào)易真實(shí)性審核關(guān)。
三是要切實(shí)履行人民幣跨境收付信息報(bào)送職責(zé)。為有效監(jiān)督和監(jiān)測(cè)跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)、及時(shí)掌握人民幣跨境流動(dòng)狀況,人民銀行開發(fā)了人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)。參加試點(diǎn)的各家商業(yè)銀行要盡快熟悉人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng),并及時(shí)準(zhǔn)確上報(bào)相關(guān)業(yè)務(wù)信息。
記者:商業(yè)銀行如何進(jìn)行人民幣跨境清算？有哪些清算渠道可供選擇？
蘇寧:人民幣跨境清算可自由選擇兩條路徑:一是通過(guò)香港、澳門地區(qū)人民幣業(yè)務(wù)清算行進(jìn)行人民幣資金的跨境結(jié)算和清算;二是通過(guò)境內(nèi)商業(yè)銀行代理境外商業(yè)銀行進(jìn)行人民幣資金的跨境結(jié)算和清算。經(jīng)人民銀行和香港、澳門金融管理局認(rèn)可,已加入人民銀行大額支付系統(tǒng)并辦理港澳人民幣清算業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行為港澳人民幣清算行（以下簡(jiǎn)稱“清算行”）。目前,香港地區(qū)的人民幣清算行是中國(guó)銀行(601988,股吧)（香港）有限公司,澳門地區(qū)人民幣清算行是中國(guó)銀行（澳門）有限公司。境內(nèi)結(jié)算銀行可以在境外企業(yè)人民幣資金短缺時(shí)按照有關(guān)規(guī)定逐步提供人民幣貿(mào)易融資服務(wù)。
記者:試點(diǎn)企業(yè)在開辦跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)中應(yīng)遵守哪些具體規(guī)定？
蘇寧:試點(diǎn)企業(yè)應(yīng)當(dāng)確保跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算的貿(mào)易真實(shí)性,建立跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算臺(tái)賬,準(zhǔn)確記錄進(jìn)出口報(bào)關(guān)信息和人民幣資金收付信息。對(duì)于跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算項(xiàng)下涉及的國(guó)際收支交易,試點(diǎn)企業(yè)應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定辦理國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)。試點(diǎn)企業(yè)使用人民幣結(jié)算的出口貿(mào)易,按照有關(guān)規(guī)定享受出口貨物退（免）稅政策。試點(diǎn)企業(yè)在辦理以人民幣結(jié)算的跨境貿(mào)易報(bào)關(guān)和出口貨物退（免）稅時(shí)不需提供外匯核銷單。具體出口貨物退（免）稅管理辦法由國(guó)務(wù)院稅務(wù)主管部門制定。為滿足企業(yè)實(shí)際要求,試點(diǎn)企業(yè)可以將出口人民幣收入存放境外,但應(yīng)通過(guò)境內(nèi)結(jié)算銀行向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)備案。試點(diǎn)企業(yè)如違反國(guó)家有關(guān)規(guī)定,將依法處罰,并取消其試點(diǎn)資格。試點(diǎn)企業(yè)有關(guān)跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算的違法違規(guī)信息,將錄入有關(guān)部門共享的人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)和人民銀行企業(yè)信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)。
記者:今后將如何加強(qiáng)對(duì)跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)的管理？
蘇寧:我們對(duì)跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)管理的指導(dǎo)思想是,在保證風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下,盡可能按照國(guó)際慣例制定跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算辦法,減少制度障礙,適當(dāng)提供便利,嚴(yán)格貿(mào)易真實(shí)性審核,實(shí)行總量控制,穩(wěn)步推進(jìn)跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)。試點(diǎn)過(guò)程中,人民銀行一方面通過(guò)現(xiàn)有的反洗錢及人民幣存款賬戶管理制度對(duì)商業(yè)銀行和試點(diǎn)企業(yè)加強(qiáng)監(jiān)管,另一方面建立人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng),逐筆收集并長(zhǎng)期保存與跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算有關(guān)的各類信息,對(duì)人民幣跨境收付情況進(jìn)行統(tǒng)計(jì)、分析、監(jiān)測(cè)。
跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)工作需要廣大境內(nèi)外商業(yè)銀行的支持和參與。目前,上海已有十余家中資銀行正為試點(diǎn)作積極準(zhǔn)備,一些外資銀行也表達(dá)了參與試點(diǎn)的意向。對(duì)此,我們表示熱烈歡迎。人民銀行將積極做好相關(guān)政策輔導(dǎo)和系統(tǒng)接入支持工作,幫助有意向的銀行盡快開展這項(xiàng)業(yè)務(wù)。我們也希望境內(nèi)外商業(yè)銀行能夠精誠(chéng)合作、共同為境內(nèi)外企業(yè)提供優(yōu)質(zhì)高效的跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算服務(wù)。
試點(diǎn)期間,人民銀行將對(duì)境內(nèi)結(jié)算銀行、境內(nèi)代理銀行、試點(diǎn)企業(yè)開展跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)的情況進(jìn)行檢查監(jiān)督,如發(fā)現(xiàn)有違反規(guī)定的行為,將依法進(jìn)行處罰。同時(shí),人民銀行將會(huì)同財(cái)政部、商務(wù)部、海關(guān)總署、稅務(wù)總局、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)、外匯局等相關(guān)部門建立信息共享和管理機(jī)制,加大事后檢查力度,形成對(duì)跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)工作的有效監(jiān)管。
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